ВЕРДИКТ
ВЕРДИКТот описания до объяснения

разбор · один процесс целиком

Разбор: выплата при задержке рейса

Страховщик, правила и регламент здесь вымышлены и составлены для демонстрации; правила реальных компаний могут отличаться.

Вот процесс из двенадцати шагов и четырёх внешних систем, у которого есть регламент. Смотрите, что происходит, когда в нём меняют одну цифру.

Что происходит

Самолёт задержали — и на четыре вопроса нужны четыре разных правила

Человек купил полис путешественника с опцией «Задержка рейса». В день вылета самолёт не взлетает: сначала на час, потом ещё на два, в итоге на шесть. Страховщик обещал фиксированную сумму: за три часа — одна, за шесть — больше, за двенадцать — ещё больше.

  1. Действительно ли задержали и на сколько?

    Данные о рейсе приходят из двух мест: из сервиса статусов рейсов (быстро, но он иногда ошибается или молчит) и из справки авиакомпании (надёжно, но придёт через часы или дни). Источники могут разойтись ровно на границе ступени.

  2. Входит ли причина в договор?

    Погода и поломка — да. Закрытие аэропорта — только по программе «Расширенная». Забастовка не у авиакомпании — нет.

  3. Сколько платить?

    Сумма зависит от ступени задержки, от программы и от условий, которые действовали, когда продавался полис («Лето» или «Осень»). Потом её ограничивает остаток лимита по полису.

  4. Кто решает спорное?

    Небольшие суммы платят сразу и без бумаг. Крупные ждут справку авиакомпании. Если данные спорят друг с другом, решает специалист. Если он молчит, ничего не повисает в воздухе: платят то, что бесспорно, а спорное передают руководителю группы.

Спросят «почему 3 000 ₽, а не 6 000 ₽» — ответ нужен по записи, строка за строкой.

Такой разбор подходит процессу, у которого четыре признака:

  • Правила меняются
  • Есть сроки и внешние системы
  • Ошибка стоит денег
  • Решение надо объяснять

Так же — в любом другом процессе с правилами и сроками, например при возврате товара, выезде инженера, выдаче доступа или согласовании закупки.

Процесс целиком

Выплата за задержку рейса — это двенадцать шагов, четыре внешние системы и два участника, у каждого свой срок ответа

Снаружи это выглядит как «задержали — заплатили». Внутри устроено так.

Масштаб процесса: числа относятся к этому процессу
ЧтоВ этом процессеЧто это значит
Шаги процесса12От проверки полиса до закрытия случая. У каждого шага записано, что он требует, что обеспечивает, чего ждёт и чем отменяется сделанное.
Решающие таблицы7 в описании процесса, 14 в готовой версииЦепочка «деньги» глубиной 4: ступень → сумма → предел по лимиту → бесспорная часть и маршрут. Правка одной строки видна ниже по цепочке.
Внешние системы4 + канал сообщенийПолисный центр, сервис статусов рейсов, справки авиакомпании, платёжный шлюз. Каждая отвечает в своё время и по-своему: опаздывает, противоречит, отказывает.
Люди со сроками2Специалист по урегулированию (24 часа) и застрахованный (10 суток на реквизиты). Что делать, если человек не ответил, у каждого записано заранее.
Команды извне в ходе выплаты6Статус рейса изменился, справка пришла, реквизиты, решение специалиста, итог выплаты, заявление отозвано.
Исходы, связанные с деньгами3 разныхОтказ банка получателю → новые реквизиты. Явный отказ шлюза → отмена сделанного и снятие резерва. Итог выплаты не пришёл → «состояние неизвестно», резерв сохранён.
Варианты итога15«Выплачено», «Выплачена бесспорная часть, остаток у руководителя», «Отказано», «Дубль», «Ждём реквизиты», «Не решено в срок, у руководителя», «Состояние неизвестно: нужен человек» и другие. Ни одна выплата не остаётся без понятного итога.
Основания отказа13, закрытый списокКаждое — с формулировкой для письма и пунктом регламента.
Проверочные случаи122У каждой строки каждой таблицы и у каждой границы ступени — свой случай. Случаи версии 2 отделены от случаев версии 1.
Сценарии16 основных + 4 по регламентуСценарий описывает, что дано, как отвечают системы, что делают люди и чем заканчивается выплата. У каждого — условия, которые должны выполняться всегда, например «выплата не больше остатка лимита», «отказ по заявлению не выдан без решения специалиста».
Регламент15 пунктов + матрицаДля каждого пункта: строка таблицы, проверочные случаи, сценарий. Аудитор идёт от пункта к конкретной выплате сам, без сбора по журналам разных систем.

Числа описывают этот процесс, а не продукт: у другого процесса они будут другими.

Карта двенадцати шагов

  1. Проверяем полис

    Полисный центр

  2. Узнаём статус рейса

    Сервис статусов рейсов

  3. Запрашиваем справку авиакомпании

    Справки авиакомпании · ждём 48 часов

    не в каждой выплате

  4. Оцениваем случай

    Решающие таблицы

  5. Передаём специалисту

    Специалист · 24 часа

    не в каждой выплате

  6. Фиксируем решение

    Записываются решение и сумма

  7. Запрашиваем реквизиты

    Застрахованный · 10 суток

    не в каждой выплате

  8. Резервируем лимит

    Полисный центр

  9. Выплачиваем

    Платёжный шлюз

  10. Снимаем резерв лимита

    Полисный центр

    не в каждой выплате

  11. Сообщаем застрахованному

    Канал сообщений

  12. Закрываем случай

    Один шаг на все исходы

Не каждая выплата проходит все двенадцать шагов: специалисту её передают только в спорных случаях, а резерв снимают, только если выплата не состоялась.

Регламент и матрица

У каждого пункта регламента есть строка таблицы, проверочные случаи и сценарий

Ниже — семь пунктов из пятнадцати, текстом регламента вымышленного страховщика (формулировки сокращены, смысл и числа сохранены). Рядом с каждым пунктом — где он живёт в процессе.

п. 1

Страховой случай и порог

Проверяется: таблицами и сценариями

Текст регламента

Страховой случай — задержка вылета регулярного рейса относительно планового времени на три часа (180 минут) и более. Задержка меньше порога страховым случаем не является.

Числовой порог устанавливает регламент урегулирования (п. 15, «б»). В редакции 1 — три часа.

Строка таблицы
Первая граница в таблице границ ступеней — 180 минут. В таблице сумм ступень «Порог не достигнут» даёт 0 ₽.
Проверочные случаи
  • 179 мин → Порог не достигнут
  • 180 мин → Первая ступень
  • −10 мин (улетели раньше плана) → Порог не достигнут
  • любые условия, «Порог не достигнут» → 0 ₽
Сценарии
  • С01 основной сценарий: 4 ч 10 мин, 3 000 ₽ без бумаг
  • С02 отказ по заявлению подписывает специалист
  • С03 объявили шесть часов, а заплатили 3 000 ₽
п. 2

Ступени и суммы

Проверяется: таблицами и сценариями

Текст регламента

Выплата зависит от ступени задержки. Первая ступень — от 180 до 359 минут (3⁠–⁠6 часов), вторая — от 360 до 719 (6⁠–⁠12 часов), третья — 720 минут и более (12 часов и больше).

Минутные границы записаны только здесь и в таблице границ. В названиях ступеней часов нет. Суммы определяются по условиям, которые действовали в день продажи полиса:

Условия, программаПерваяВтораяТретья
«Лето», «Базовая»3 000 ₽6 000 ₽6 000 ₽
«Лето», «Расширенная»3 000 ₽6 000 ₽10 000 ₽
«Осень», «Базовая»3 500 ₽7 000 ₽7 000 ₽
«Осень», «Расширенная»3 500 ₽7 000 ₽12 000 ₽
Строка таблицы
Три границы в таблице границ ступеней: 180, 360 и 720 минут. Суммы — в таблице выплат: 12 клеток «условия × программа × ступень».
Проверочные случаи
  • 359 мин → Первая ступень
  • 360 мин → Вторая ступень
  • 719 мин → Вторая ступень
  • 720 мин → Третья ступень
  • 1 440 мин (сутки) → Третья ступень
  • «Лето», «Базовая», третья ступень → 6 000 ₽ (потолок «Базовой»)
  • «Лето», «Расширенная», третья ступень → 10 000 ₽
Сценарии
  • С01 основной сценарий: 4 ч 10 мин, 3 000 ₽ без бумаг
  • С03 объявили шесть часов, а заплатили 3 000 ₽
  • С04 справка сходится: крупная сумма ждёт документ
  • С15 смена тарифа и версия правил за выплатой
  • С25 границы ступеней: ровно 360 и 720 минут

Таблица выплат в черновике

Таблица выплат в черновике: суммы для условий «Лето» и «Осень»; «Осень» вводит новая версия тарифа.Открыть кадр целиком
Таблица выплат в черновике: суммы для условий «Лето» и «Осень»; «Осень» вводит новая версия тарифа.
п. 9

Выплата без справки

Проверяется: таблицами и сценариями

Текст регламента

Если задержка подтверждена данными сервиса статусов рейсов и сумма не больше порога выплаты без справки (3 000 ₽), страховщик платит без справки авиакомпании. Если сумма больше, выплата — только по справке авиакомпании. Справку ждут 48 часов.

Порог — строка таблицы регламента, версия которой закреплена за выплатой (п. 15, «б»).

Строка таблицы
Таблица маршрута выплаты: «платить сразу», «запросить справку», «передать специалисту». Порог выплаты без справки — в таблице регламента, с версией.
Проверочные случаи
  • по данным сервиса, 3 000 ₽ → зафиксировать решение
  • по данным сервиса, 3 001 ₽, справки не было → запросить справку
  • 6 000 ₽, справку запрашивали, она не пришла → передать специалисту
  • по справке, 6 000 ₽ → зафиксировать решение
Сценарии
  • С01 основной сценарий: 4 ч 10 мин, 3 000 ₽ без бумаг
  • С04 справка сходится: крупная сумма ждёт документ
  • С07 справка не пришла, специалист молчит
  • С15 смена тарифа и версия правил за выплатой
п. 10

Решение специалиста

Проверяется: таблицами и сценариями

Текст регламента

Специалисту передают и ждут его решения 24 часа, если источники расходятся, причина не определена, итоговых данных нет, справка не пришла при сумме больше порога, а также при любом отказе по заявлению.

При расхождении источников специалист выбирает источник — данные сервиса или справку, — по которому посчитана сумма.

Строка таблицы
Таблица маршрута выплаты: строки «источники расходятся», «причина не определена», «отказ по заявлению» ведут к специалисту.
Проверочные случаи
  • источники расходятся, наибольшая сумма 6 000 ₽ → передать специалисту
  • «Не входит в договор», выплата по заявлению → передать специалисту (автомат сам не отказывает)
  • итоговых данных нет, справка не пришла → передать специалисту (выплата без данных не повисает в воздухе)
Сценарии
  • С02 отказ по заявлению подписывает специалист
  • С07 справка не пришла, специалист молчит
  • С08 закрытие аэропорта: одна программа платит, другая нет
  • С16 причина не определена: развилка
п. 11

Молчание специалиста

Проверяется: таблицами и сценариями

Текст регламента

Если специалист не ответил за 24 часа, страховщик выплачивает бесспорную часть — меньшую из сумм по имеющимся источникам, но не больше суммы выплаты без справки. Остаток («спорная часть») передаётся руководителю группы.

Если бесспорной части нет (отказ, неопределённая причина), ничего не выплачивается, а случай остаётся у руководителя.

Строка таблицы
Таблица бесспорной части: меньшая из сумм по источникам, но не больше порога без справки. В таблице маршрута — строка «решение специалиста уже есть, в том числе „не ответил в срок“».
Проверочные случаи
  • только сервис, 6 000 ₽, порог 3 000 ₽ → 3 000 ₽
  • сервис и справка, 3 000 ₽ и 3 000 ₽ → 3 000 ₽
  • сервис и справка, 6 000 ₽ и 0 ₽ → 0 ₽
  • источников нет → 0 ₽
  • решение «Не ответил в срок» → зафиксировать решение
Сценарии
  • С07 справка не пришла, специалист молчит
  • С16 причина не определена: развилка
п. 14

Резерв лимита и сбои выплаты

Проверяется: только сценариями

Текст регламента

Перед выплатой страховщик резервирует лимит. Если платёжный шлюз явно отказался принять выплату, резерв снимается. Если банк отказал получателю («карта закрыта»), запрашиваются новые реквизиты, резерв удерживается; итог выплаты приходит от шлюза отдельной командой.

Если новые реквизиты не пришли в срок, заявление отозвано до выплаты или банк отказал три раза подряд, резерв снимается отдельным шагом. Если итог выплаты не пришёл в срок, состояние считается неизвестным: резерв не снимается, ручная выплата не создаётся, номер операции проверяет сотрудник.

Строка таблицы
Таблицы здесь не участвуют: пункт выполняют шаги «Резервируем лимит», «Выплачиваем» и «Снимаем резерв лимита».
Проверочные случаи
Проверочных случаев у пункта нет: правила шагов в таблицы не записываются.
Сценарии
  • С09 лимит и дубль
  • С11 карта закрыта: запрос новых реквизитов
  • С12 шлюз: явный отказ и итог, не пришедший в срок
  • С14 заявление отозвано после резерва
п. 15

Условия полиса и регламент: два вида изменений

Проверяется: таблицами и сценариями

Текст регламента

«а» — условия полиса: программа, лимит, перечень причин, суммы по таблице выплат (поколения «Лето», «Осень»). Ухудшение условий действует только для полисов, проданных после изменения.

«б» — регламент урегулирования: порядок обработки выплат, числовой порог начала выплат (п. 1) и порог выплаты без справки. Регламент версионируется: новая редакция применяется к выплатам, начатым после вступления версии правил в силу; выплата, начатая до этого, завершается по версии, на которой началась.

Страховщик вправе снизить порог в пользу застрахованных; такое улучшение вводится новой редакцией регламента («б»).

Строка таблицы
Таблица границ ступеней и таблица регламента — обе с версией, закреплённой за выплатой.
Проверочные случаи
  • порог выплаты без справки в версии 1 берётся из таблицы регламента → 3 000 ₽
  • 179 мин при первой границе 120 минут → Первая ступень (случай версии 2)
Сценарии
  • С15 смена тарифа и версия правил за выплатой

Одна выплата шаг за шагом

Почему выплатили 3 000 ₽, а не 6 000 ₽, видно по записи, строка за строкой

Авиакомпания объявила задержку в шесть часов десять минут. Рейс вылетел на пять часов пятьдесят восемь минут позже плана. Так аудитор читает историю этой выплаты.

Страховщик
Страховой дом «Невский Причал»
Застрахованная
«Анна К.», полис «ДР-7741***»
Программа и условия
«Базовая», «Лето»; остаток лимита 10 000 ₽
Рейс
SL 214, Санкт-Петербург — Сочи, плановый вылет 14:20, авиакомпания «Северные линии»
Как началось
по мониторингу рейса, без заявления

Шапка записи

В шапке — версия правил, по которой шла выплата; на стенде версии названы по дате выпуска.Открыть кадр целиком
В шапке — версия правил, по которой шла выплата; на стенде версии названы по дате выпуска.

Кадры — с учебного стенда: имена обезличены, сроки сокращены до секунд.

  1. Проверяем полис

    Программа «Базовая», условия «Лето», остаток лимита 10 000 ₽.

  2. Узнаём статус рейса

    Первый ответ — прогноз: +370 минут, то есть вторая ступень и 6 000 ₽. Но это только прогноз. Выплата ждёт факта вылета: пауза, затем повторный запрос.

  3. Статус изменился

    Рейс вылетел. Факт — +358 минут, причина — погода.

  4. Оцениваем случай

    358 минут — это меньше границы в 360, поэтому «Первая ступень» (строка 3). Погода входит в договор. «Лето», «Базовая», первая ступень → 3 000 ₽; остаток лимита больше, ограничение по лимиту не применяется. Сумма не больше 3 000 ₽ — справка не нужна.

  5. Фиксируем решение

    Выплатить 3 000 ₽. Версия правил — 1.

  6. Дальше

    Резерв лимита, выплата, письмо, закрытие случая. Исход — «Выплачено», 3 000 ₽. По прогнозу вышло бы 6 000 ₽, но выплата ждала факта вылета.

Запись решения

Задержка по данным сервиса — 358 минут, первая ступень, 3 000 ₽; решение «Выплатить» принято на данных сервиса.Открыть кадр целиком
Задержка по данным сервиса — 358 минут, первая ступень, 3 000 ₽; решение «Выплатить» принято на данных сервиса.

Для проверки аудитор открывает окно проверки правил с данными именно этой выплаты: окно считает по правилам той версии, по которой она шла, — «Первая ступень», 3 000 ₽. Значения в окне не подменяются.

Обзор выплаты

Обзор выплаты: все три цели выполнены, итог — «Выплачено», на схеме видно, какие шаги пройдены.Открыть кадр целиком
Обзор выплаты: все три цели выполнены, итог — «Выплачено», на схеме видно, какие шаги пройдены.
Письмо застрахованному
«Рейс SL 214 вылетел по факту на 5 часов 58 минут позже плана. Авиакомпания ранее ожидала задержку в 6 часов 10 минут, но выплата определяется фактическим временем вылета. Задержка от 3 до 6 часов по договору — 3 000 ₽. До границы в 6 часов не хватило двух минут. Выплату перевели на вашу карту 12.10. Если вы не согласны, ответьте на письмо не позднее чем через 30 суток.»

Когда что-то идёт не так

Когда что-то идёт не так, выплата всё равно заканчивается понятным итогом

Три разных исхода, связанных с деньгами, и два случая, когда ответа нет. Отказ банка получателю — не то же самое, что отказ шлюза, а отказ шлюза — не то же самое, что итог выплаты, который не пришёл. У каждого случая своё название исхода.

Деньги: три разных исхода

С11 «а»

«Карта закрыта» — не авария

Банк не принял выплату: карта закрыта. Это отказ получателя, а не сбой процесса.

Резерв лимита остаётся, у застрахованного запрашивают новые реквизиты. Вторая попытка идёт с новым номером операции и проходит.

Исход «Выплачено», 3 000 ₽

Ход выплаты: карта закрыта

Банк не принял выплату: карта закрыта. Запрошены новые реквизиты, выплата повторена, застрахованному сообщено, случай закрыт.Открыть кадр целиком
Банк не принял выплату: карта закрыта. Запрошены новые реквизиты, выплата повторена, застрахованному сообщено, случай закрыт.

С12 «а»

Шлюз явно отказал — резерв снимается

Платёжный шлюз сам ответил, что выплату не принимает: «приём выплат приостановлен». Деньги не ушли.

Поэтому процесс отменяет сделанное: резерв лимита снят, решение помечено как аннулированное.

«Шлюз отказался принять выплату и ответил об этом сам, поэтому мы сняли резерв лимита. Выплата не произведена.»

Исход «Откат выполнен, выплаты нет»

Обзор выплаты: шлюз отказал

Платёжная система не приняла выплату — ВЕРДИКТ отменил сделанное и назвал итог: выплаты нет.Открыть кадр целиком
Платёжная система не приняла выплату — ВЕРДИКТ отменил сделанное и назвал итог: выплаты нет.

Ход выплаты: отмена по шагам

Отмена по шагам: у каждой записи видно, что именно она отменяет.Открыть кадр целиком
Отмена по шагам: у каждой записи видно, что именно она отменяет.

С12 «б»

Шлюз принял выплату, но итог не прислал — состояние неизвестно

Шлюз ответил «принято», а итог за час не пришёл. Выплата могла пройти, поэтому резерв не снимается и ручная выплата не создаётся.

В истории операции — её номер. Сотрудник проверяет журнал шлюза: если выплата прошла — закрывает случай, если нет — снимает резерв и выплачивает вручную.

Исход «Состояние неизвестно: нужен человек»

Итог выплаты не пришёл

Шлюз принял выплату, итог не пришёл: статус неизвестен, резерв не снят. В итоге указано, что проверить, — журнал шлюза и резерв в полисном центре.Открыть кадр целиком
Шлюз принял выплату, итог не пришёл: статус неизвестен, резерв не снят. В итоге указано, что проверить, — журнал шлюза и резерв в полисном центре.

Люди: два случая, когда ответа нет

С07

Справка не пришла, специалист молчит — платится бесспорная часть

По данным сервиса задержка — 8 часов, это 6 000 ₽, больше порога без справки (3 000 ₽). Справку авиакомпании ждут 48 часов — она не приходит. Случай уходит специалисту на 24 часа — он не отвечает.

Дальше работает п. 11: выплачены 3 000 ₽, которые положены без спора, остальные 3 000 ₽ переданы руководителю группы. В истории выплаты видны обе паузы и то, чем они закончились.

«Подтверждение авиакомпании мы запрашивали 48 часов, документ не поступил, и вопрос перешёл к специалисту, который не ответил в срок. В таком случае мы выплачиваем сумму, на которую вы вправе рассчитывать без подтверждения, — 3 000 ₽, — а оставшиеся 3 000 ₽ передали руководителю группы.»

Исход «Выплачена бесспорная часть, остаток у руководителя»

Ход выплаты: два ожидания

Два ожидания подряд — справка авиакомпании и специалист — и выплата после них. Время на стенде сжато до секунд.Открыть кадр целиком
Два ожидания подряд — справка авиакомпании и специалист — и выплата после них. Время на стенде сжато до секунд.

Итог выплаты

Справка не пришла в срок, по данным сервиса 6 000 ₽, бесспорно 3 000 ₽, специалист не ответил в срок. К выплате 3 000 ₽; исход — «Выплачена бесспорная часть, остаток у руководителя».Открыть кадр целиком
Справка не пришла в срок, по данным сервиса 6 000 ₽, бесспорно 3 000 ₽, специалист не ответил в срок. К выплате 3 000 ₽; исход — «Выплачена бесспорная часть, остаток у руководителя».

С10

Застрахованный молчит 10 суток — видно, чего именно ждём

Решение «выплатить 3 000 ₽» принято, но реквизитов в полисе нет. Застрахованному ушло сообщение с просьбой их прислать; ответа нет 10 суток.

Ожидание ограничено сроком. В истории — невыплаченная сумма 3 000 ₽ и срок обращения за выплатой, 60 суток. Резерва нет. Если реквизиты придут на третьи сутки, выплата пойдёт как обычно.

Исход «Ждём реквизиты»

Регламент поменялся

Порог меняется с трёх часов на два — одной строкой, а начатые выплаты завершаются по прежним правилам

С первого ноября порог начала выплат снижается с трёх часов до двух. Какие правила и какие примеры затрагивает изменение, известно до вступления новых правил в силу.

  1. Пункт

    п. 1: «три часа (180 минут)» → «два часа (120 минут)». п. 2: первая ступень 180⁠–⁠359 → 120⁠–⁠359 минут. Это изменение регламента (п. 15, «б»), улучшение в пользу застрахованных; действует с 1 ноября. Условия полиса и суммы не меняются.

  2. Строка

    В таблице границ ступеней первая граница: 180 → 120 минут. Таблицы, которые сравнивают задержку с границами, не правятся. Названия ступеней и суммы тоже: часов в них нет.

  3. Случаи, которые не проходят

    Сначала записывают, как должно быть: «120 мин → Первая ступень» и «179 мин → Первая ступень». На версии 1 они не проходят. Ступень определяют две таблицы — по данным сервиса и по справке, у каждой свой набор случаев, — поэтому не проходят четыре случая.

  4. Правка

    Меняют одно число в одном месте — все случаи проходят. Сравнение версий показывает, какие случаи дали другой результат: только эти.

  5. Версия 2

    Новые правила публикует и включает человек — явным решением.

  6. Две выплаты

    Обе — с задержкой 2 ч 30 мин (+150 минут). Что с ними происходит — ниже.

Границы ступеней в черновике

В черновике начало первой ступени — 120 минут.Открыть кадр целиком
В черновике начало первой ступени — 120 минут.

Прогон примеров

Примеры «120 мин» и «179 мин» на действующих правилах: «Порог не достигнут» вместо «Первая ступень» — видно до включения. На кадре набор по данным сервиса; набор по справке даёт то же.Открыть кадр целиком
Примеры «120 мин» и «179 мин» на действующих правилах: «Порог не достигнут» вместо «Первая ступень» — видно до включения. На кадре набор по данным сервиса; набор по справке даёт то же.
Проверочные случаи таблицы ступеней (в каждой из двух таблиц — по данным сервиса и по справке)
СлучайДо правки, версия 1После правки, версия 2
119 мин → Порог не достигнутпроходитпроходит
120 мин → Первая ступеньне проходитпроходит
179 мин → Первая ступеньне проходитпроходит

До правки не проходят четыре случая: «120 мин» и «179 мин» в каждой из двух таблиц ступеней. После правки проходят все.

Две выплаты с одной и той же задержкой

Выплата X

Начата до изменения правил

Версия 1

«Выплата не требуется»

Письма нет.

Выплата Y

Начата после изменения правил

Версия 2

«Первая ступень», 3 000 ₽

Выплата прошла.

Выплата, начатая по старому правилу, завершается по старому. Новая выплата идёт по новому. Версия записана в каждой выплате (п. 15, «б»).

Как аудитор пользуется регламентом

Аудитор сам идёт от пункта регламента к конкретной выплате — без сбора по журналам

  1. Пункт → строка

    Аудитор берёт пункт регламента, например п. 1, и по матрице находит таблицу, строки и проверочные случаи: первую границу и случаи «179 мин» и «180 мин». Это работа с документом.

  2. Строка → выплата

    Аудитор открывает на своём рабочем месте историю конкретной выплаты. По шагам видны сработавшие строки таблиц и значения входов («358 мин → Первая ступень, строка 3»), задания внешним системам и их ответы, версия правил.

  3. Сверка

    Он сравнивает историю выплаты с текстом пункта: «358 меньше 360 → первая ступень, по п. 2 — 3 000 ₽».

  4. Проверка вычислением

    В окне проверки правил, открытом с данными этой выплаты, он убеждается, что правила той версии, по которой она шла, дают то же решение. Значения в окне не подменяются.

  5. Редакция и версия

    Страховщик ведёт рядом с матрицей журнал редакций: редакция 1 — версия правил 1 (порог три часа), редакция 2 (с 1 ноября) — версия 2 (порог два часа). Версия записана в выплате, по ней определяется редакция. Журнал ведётся вне ВЕРДИКТА.

  6. Пункты «только сценариями»

    Пункты 8, 13 и 14 выполняются правилами шагов, а не таблицами, поэтому проверочных случаев у них нет. Аудитор читает такой пункт как «решение описано сценарием, а не табличным случаем» и проверяет его по истории реальной выплаты.

Что здесь не показано

Здесь не показаны: проверка сценариев на ускоренном времени, оценка правки на уже прошедших выплатах, готовый пакет с объяснением решения и ИИ-агент.

Назовите один процесс, где ошибка стоит денег

Разобрать ваш процессКак устроено